不動産投資の成功率と失敗率は？投資目的別に違う成功の定義と成功率UPのコツ

不動産投資の成功率と失敗率は何％？

まずは気になる不動産投資の成功率と失敗率ですが、実は、結論からいうと「不明」です。

主な理由としては、以下２点が挙げられます。

それぞれ詳しく解説していきます。

何をもって「成功」とするかは投資家によって違う

不動産投資の「成功」の定義は人それぞれ違うはずです。

なぜなら不動産投資は、「年金代わりにしたい」、「節税がしたい」などさまざまなニーズで利用できるため、最終目的は人によって異なるからです。

例えば、不動産投資で月10万円の収益を上げられたとします。

その場合、「生活費は本業で十分だけど、+αの自由に使えるお金を不動産で稼ぎたい」という人は成功といえますが、「不動産投資だけで食べていきたい」と考えている人にとっては失敗かもしれません。

このように、何をもって「成功」、「失敗」とするかは人によって違うため、成功率を算出することは難しいのです。

不動産投資を終えた時点でないと「成功」かどうかは分からない

仮に「収益がプラスである」ことを成功と定義した場合でも、明確な成功率を出すことは簡単ではありません。

収益がプラスであるかどうかは、不動産投資を終えた時点でないと分からないからです。

不動産投資の収益には家賃収入（インカムゲイン）と売却益（キャピタルゲイン）の2種類があります。

その合計が投資額を超えれば（最終的に黒字になれば）成功といえるかもしれませんが、それが分かるのは投資を始めてから10年、数十年経った後です。

そのため、現在不動産投資をしている方たちの成功率に関しては、明確に回答できないのです。

不動産投資の成功の基準とは？投資目的別に紹介

投資において目的は必須ですが、先ほどご紹介した通り、不動産投資の目的は人によってさまざまです。
不動産投資の目的ごとに、どうなったら成功なのか？について紹介していきます。

よくある目的としては以下の４つが挙げられます。

目的に合わせてそれぞれ解説していきます。

「節税をしたい」

節税目的の場合は、以下の2点を満たした時が「成功」といえるでしょう。

単純に「節税」を目的とするならば、不動産投資の成功率は決して低くはありません。不動産を所有することが、そのまま節税につながるためです。

まず、ローンや管理費、修繕積立費など、不動産運用にかかった費用を経費として計上することで、所得税を抑えられます。

それに加え、不動産の相続税評価額は市場価格より2～3割程度下がるため、贈与税や相続税を圧縮することが可能です。

しかし、「節税できた＝成功」ではありません。

たとえ節税できても、不動産投資において節税分を上回る赤字が発生したら、結局のところ損をしてしまうからです。

関連記事：【税理士監修】不動産投資の節税ロジック！効果が高い物件と節税すべき人

「利益を出したい」「儲けたい」「早期リタイアをしたい」

「利益を出したい」、「儲けたい」、「早期リタイアをしたい」という人は、不動産投資を本業にできるほどの規模に拡大ができれば成功といえるでしょう。

最初は区分マンション1室から始め、軌道に乗れば部屋数を増やす、一棟投資に挑戦するなど、次々とステップアップしていく必要があります。

必要な額は人によってさまざまですが、サラリーマンとして得られていた手取り収入と同額以上まで純利益を得ることが理想です。

「資産を増やしたい」「子供に資産を残したい」

「資産を増やしたい」「子供に資産を残したい」という場合は、物件の資産価値をなるべく保つことが成功につながるといえます。

資産価値の高い不動産は安定した収益を生みますし、売却益によってまとまった資産を得られるためです。

特に「子供に資産を残したい」という場合は、資産価値が低下しにくい不動産を選ばなくてはなりません。

資産価値のない物件はそもそも買手がつかず、子供にとって負の遺産になってしまう恐れがあるからです。

例えば、地方の中古物件は利回りこそ高いものの資産価値は低いため、「子供に資産を残したい」という時には向いていないかもしれません。

「将来不安」「老後のため」

「今は仕事をしているけど、老後は年金だけでは不安」という人にとっては、細く長く利益を出すことが成功と定義できます。

たとえ最初はローン返済などで赤字になっても、リタイアの時点でローンを完済してあとは安定した家賃収益を得られる、という投資が向いています。

収益の額としては、毎月の生活費と年金の差額を埋める程度であれば成功であるといえるでしょう。

上記でご紹介した通り、不動産投資の成功基準は投資目的によって大きく異なります。

まずは自分がなぜ不動産投資をしたいのか、その目的を明確にすることが重要です。

投資目的をしっかり設定することで、投資の方針や選ぶべきエリア、物件を絞ることができます。

投資目標や目的の設定が難しい場合は、不動産会社へお問合せなどをしてみることをおすすめします。不動産業界のプロに任せてしまうのも不動産投資成功に近づくための一つの手です。

また、本記事運営会社である「プロパティエージェント株式会社」でも、これから不動産投資を始める皆様向けに、個別相談やセミナーを開催しています。

どなたでも無料で参加できますので、まずはお気軽に相談からでもぜひお待ちしております。

不動産投資で失敗する人の特徴

不動産投資に限らず、投資を始める際には投資目的を明確にし、その投資のメリットとデメリットを把握することが重要です。

それを怠ると、投資が失敗に終わることも少なくありません。

不動産投資で失敗する人には以下の３つの特徴が挙げられます。

それぞれ詳しく解説していきます。

情報収集が出来ていない

「不動産投資は不動産会社に一任できる」とはいっても、やはり最低限の情報収集は必要です。

不動産投資に関する知識がないと、不動産会社のセールスの言葉を鵜呑みにしてしまい、物件の選定の時点でつまずいてしまいます。

また、目先の利回りだけを気にして、修繕費や税金といった経費などを考慮せずに投資をしてしまい、結果的に赤字になるということにもなりかねません。

不動産投資を行う際には、自ら学ぶ姿勢も必要です。自分に知識があるからこそ、不動産会社に対しても適切に疑問点や不安点を相談でき、良いサポートを受けられます。

短期で高い利益を出そうとしている

不動産投資は長期的に安定した利益を得られる投資であり、一攫千金を目指す人には向いていません。

バブル時代であれば転売で大きな利益を出すこともできましたが、今は短期で物件の価値が上昇することは極めて稀です。

さらに、5年以内に売却すると、短期譲渡となり所得税30％※、住民税9％という多額の税金がかかるため、短期売却の旨味はほとんどありません。

不動産投資は長期計画を立て、長い目で見て運用できる人が成功しやすい投資であるという点は押さえておきましょう。

※令和19年までは、さらに復興特別所得税として各年分の基準所得税額の2.1％を所得税と併せて申告・納付する必要があります。

長期運用のリスクを把握できていない

実は、長期運用さえすれば必ず成功できるのか、というとそうではありません。

不動産を長期的に運用していると、さまざまなリスクが発生するためです。

例えば以下のリスクなどが想定できます。

上記のようなリスクを予測し、対処することを怠ると、思いもよらない大損失が生じ、最悪の場合不動産を手放さなくてはならなくなるかもしれません。

ただし、不動産投資のリスクは、リスクヘッジできます。しっかりと事前に対処しましょう。

関連記事：不動産投資の8大リスクヘッジ法！リスクを制して不動産投資を制す

不動産投資の成功率を上げる方法とコツ

不動産投資を成功に導くために重要なのは、不動産投資に関する知識を収集すること、長期的な計画を立て、先ほど紹介したようなリスクに対して、リスクヘッジをきちんと行うことです。

具体的な方法とコツを３つご紹介します。

それぞれ詳しく解説していきます。

情報収集はプロの手も借りる

先ほどご紹介した通り、不動産投資を成功させるためには情報収集が非常に大切です。

とはいえ、不動産は「宅地建物取引士」という専門業がいるほど高度な知識や経験を必要とします。

また、不動産市場は常に変化し続けているため、市況は今どのような状態なのか、どのエリアのどの物件が人気なのかなど、トレンドを正確につかむことは困難といえるでしょう。

そこで不動産会社の出番です。実績豊富な不動産会社を選び、最新で正確な情報を提供してもらうことで、安心して不動産投資を行えます。

また、質の良い不動産会社であれば、不動産投資の良い点だけではなく、リスクも包み隠さず説明してくれるため、リスクの予測と対策を行うことも可能です。

不動産投資についてのセミナーを開催している不動産会社も多いので、複数社のセミナーに参加して、情報収集をしてみるとよいでしょう。